Denní obchodování a obchodování s pákovým efektem. Kolik si můžete vydělat? / Habr

Internet je plný kurzů o tom, jak snadno lze vydělat desítky, nebo dokonce stovky tisíc dolarů za pár let, pokud aktivně obchodujete s akciemi, měnami, kryptoměnami, komoditami, binárními opcemi, ať už s pákou nebo bez ní.

Můžete najít stovky lidí, kteří zveřejňují fotografie a videa v drahých autech, obklopeni kráskami a pohlednými muži z USA/Milána/Anglie atd. Takové materiály jsou nejčastěji doprovázeny popisky „další úspěšný obchod +80 % kapitálu“ nebo „za měsíc jsem získal 40 %, teď je čas na odpočinek“.

Pro člověka bez finančního vzdělání je docela těžké pochopit, zda tito lidé skutečně tolik vydělávají? A pokud ne všichni vydělávají, kdo je pak podvodník a od koho se vyplatí učit? Obraťme se k vědeckému výzkumu a statistikám.

Jako ve většině případů stojí za to se obrátit k logice a vědeckému výzkumu. Začněme výzkumem. A bylo ho hodně. Až do roku 2010 byly publikovány studie jak na podporu spekulativních myšlenek, tak i proti nim. V současné době se však jedná o výzkum, který zobecňuje minulý výzkum.

Takže citace ze samotných studií.

• 97 % denních obchodníků, kteří obchodovali na trhu přibližně 300 dní, na svých obchodech ztratili peníze.
• 99 % denních obchodníků ztratí peníze, pokud obchodují déle než rok.
• Zbývající 1 % vydělávalo málo, mělo vysokou míru rizika a toto procento přeživších se s prodlužující se dobou sledování snižovalo.
• Pouze 17 lidí z 20,000 XNUMX vydělávalo každý měsíc více než minimální mzda v Brazílii.
• Čím více se člověk věnuje dennímu obchodování, tím vyšší je šance, že ztratí všechny své finanční prostředky.To znamená, že k učení nedochází při prodloužené činnosti (což je typické pro většinu profesí). Takové chovánítypické pro kasinanebo jinéhazardve kterémvýsledky jsou náhodnéиnespoléhejte se na dovednostihráč.

• I ti nejzkušenější denní obchodníci častěji prodělávají peníze.
• Překvapivě i tiobchodníci,ženeustáleztrácí,pokračovat v obchodování, a to i přes jeho ztráty.
• Pro potenciální denní obchodníky není „obchodování za účelem učení“ o nic racionálnější ani ziskovější než hraní rulety za účelem učení.
• Pouze0,8%Obchodníci z řad 450,000 XNUMX lidí byli schopni dosahovat zisku poměrně dlouhou dobu.
• Pouze0.11%Z 450,000 100 obchodníků bylo schopno trvale dosahovat vysokých zisků (více než XNUMX % ročně). Nadměrný příjem mnoha z nich je však na základě analýzy jejich obchodů vysvětlen využíváním interních informací nebo rychlejším přijímáním zpráv než ostatní obchodníci.
• úspěch0.06%Obchodníci, kteří nebyli podezřelí z přístupu k interním datům, se vysvětlují tím, že se jedná o zkušené najaté profesionály z předních světových finančních institucí s obrovskými konexiemi, nejnovějším matematickým vývojem a velkým personálem.

• Přibližně 70 % obchodníků ztrácí peníze každé čtvrtletí a v průměru 100 % investic forexových obchodníků je ztraceno za méně než 12 měsíců.
• Mnoho velkých forexových firem má vysokofrekvenční systém komunikace s tvůrci trhu. Informují tvůrce trhu, které příkazy pocházejí od klientů forexové firmy, což znamená, že je lze provést vnejhorší ceny.
• Maloobchodní nabídky devizových obchodů jsou podobné hazardním hrám.

• Pasivní investoři podali akciové indexy v průměru zaostávající za1.1%ročně, kvůli provizím a daním.
• Investoři, kteří si vybrali jednotlivé akcie, zaostávali za akciovými indexy o3.7%výroční.
• Ti, kteří nakupovali a prodávali několikrát měsíčně a byli považováni zaaktivní obchodnícizaostával za širším trhem o 10.3 % ročně (tj. nejčastějiZAVŘENOobchodní rokv mínusu).
• Aktivní investiční strategie budou mít horší výsledky než pasivní investiční strategie. Nejvíce trpí ti, kteří obchodují nejvíce.

Můžete vydělávat peníze spekulacemi nebo denním obchodováním? Ano.

Máte vůbec nějakou šanci vydělat peníze, když nejste matematický génius s několika tituly a podporou přední investiční banky s týmem zaměstnanců, kteří vám podléhají? Ne.

Nyní, když je výzkumu dostatek, přidejme trochu logiky. Opravdu ji potřebujeme, protože lidi láká nejen spekulativní obchodování, ale i různé projekty, které slibují 30 % ročně (2 % měsíčně) a více. Často se schovávají za masku skutečného byznysu, jako „investujte do výstavby cukrovaru“, „staňte se částečným spoluzakladatelem velké realitní firmy za 1,000 5 dolarů“ a banální „Skupina společností AAA agreguje finanční prostředky investorů a každý měsíc na vašem osobním účtu uvidíte o XNUMX % větší částku“.

Není třeba se bát, je to jednoduché. Řekněme, že vám někdo slíbil, že si vezme vaše peníze a každý měsíc vám vrátí 5 % v dolarech. Rok má 12 měsíců. Chcete-li zjistit, kolik si za rok vyděláte, použijte část výše uvedeného vzorce, která je v závorkách, a to (1 + 0.05) ^ 12 = 1.796, tedy + 79.6 % ročně.

V drtivé většině zemí světa se úroková sazba bankovních úvěrů pohybuje od 2 % do 16 %. Pro tohoto „někoho“ je tedy mnohem výhodnější vzít si půjčku od bank, než si půjčovat finanční prostředky od mnoha drobných investorů.

Můžeme si tedy odvodit jednoduché pravidlo:

Pokud vám nabídnou příjem výrazně vyšší než je úroková sazba bankovního úvěru, je nepravděpodobné, že vám peníze vůbec dají.

A co investiční guruové, kteří jsou připraveni vás utopit v reklamě na Instagramu? Někteří z nich opravdu věří, že vás mohou naučit, jak vydělávat peníze. Výdělky z prodeje investičních kurzů jim umožňují létat na dovolenou mnohem častěji než obyčejným lidem a pořizovat skvělé fotky. A podvědomě si nemusí všímat ztrát na vlastních účtech, protože i oni mají zisková období, kterými se okamžitě vrhnou na veřejnou chlubit. Tento efekt byl podrobně studován. v této studii. „Minulé úspěchy ani neúspěchy nezmění touhu lidí obchodovat znovu a znovu. Přehnaná sebedůvěra a subjektivita 95 % těch, kteří se pokusili o spekulaci, je do roka dovede k opětovným spekulacím.“

Mnohem nebezpečnější jsou investiční guruové, kteří chápou zbytečnost svých kurzů. Takoví lidé si předem vybírají materiály, aby se nenechali chytit v omylu a mohli fungovat po celá desetiletí. Autor tohoto textu zná asi tucet lidí jak v SNS, tak v západních zemích, kteří se takové činnosti věnují od začátku roku 2000 a ve svých reklamních kampaních často zdůrazňují jejich „dlouhověkost“.

Nicméně i zde lze odvodit velmi praktické pravidlo. Řekněme, že vám guru slíbí, že vás naučí, jak vydělávat 5 % měsíčně. Jak jsme již zjistili, je to 79,6 % ročně. A to je (1 + 0,05) ^ (12 * 5) = 18.68, neboli + 1,869 % za 5 let. Investiční guru má zjevně rezervy alespoň 100,000 100,000 dolarů. Použije-li 5 100,000 dolarů za 18.68 let, promění je v 1,868,000 10 dolarů * 34,891,199 = XNUMX XNUMX XNUMX dolarů. A za XNUMX let se tato částka promění v XNUMX XNUMX XNUMX dolarů.

Potřebuje vás takový mistr trhu, který je téměř milionářem, učit za pár tisíc dolarů? Odpověď je nasnadě.